【2021年4月】リネ2のコンテンツも残しながら趣味記事を書いてく雑記ブログにしようかなと目論見中。ページ構成を大幅に変えないとね。

ダイワ・ライフ・バランス50

2021年02月24日

ダイワライフバランスシリーズ

いつのまにかこっそりと低コスト競争に参入していたダイワライフバランスシリーズですがあまり知られていないのも無理はありません。設定日は2005年から長期運用されており2017年のつみたてNISAに合わせて信託報酬の値下げを行いました。

eMAXIS Slimシリーズニッセイシリーズなど有名どころの超低コストファンドに隠れてやっぱり知名度は低いまま。もともと長期運用していることもあり純資産は多いことが特徴です。

国内に重点投資、リスクは他より低め

ダイワ・ライフ・バランス50は高リスク資産である株式と低リスク資産である債券をそれぞれ50%ずつ保有する昔ながらのバランスファンドです。古い投資信託にありがちな国内比率70%と高いため分散効果は期待できません

安定感最強の国内債券が半分近くを占めており現状問題は特に起きていませんが単一国による偏りはカントリーリスクが高くなるので注意しましょう。

投資対象 指数 割合
株式 (50%)
国内株式 東証株価指数(TOPIX) 30%
先進国株式 MSCIコクサイ指数(円ベース) 20%
債券 (50%)
国内債券 NOMURA-BPI総合指数 40%
先進国債券 シティ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース) 10%

※2021年1月23日

  • 購入手数料: 無料
  • 解約手数料: 無料
  • 信託報酬: 0.20% (税抜き)
  • 純資産総額: 149.30億円
  • 設定日: 2005年6月6日
  • 運用会社: 大和アセットマネジメント株式会社
  • 販売会社: 主にネット証券メイン

ライフバランス50のリターンはどうなの?

基準価額チャート(2016/01/22~2021/01/22)
ダイワ・ライフ・バランス50チャート
公式サイト:ダイワ・ライフ・バランス50

5年間リターンは32.72%でおおよそ年利回り6.54%になります。国内債券多めの構成によりコロナショックでもそこまで影響を受けずに保有し続けることが可能で、最大14.45%下落して基準価額が戻るまで6ヶ月を必要としました。

参考までにリーマンショックのときは最大で30.48%下落して回復するまで5年必要でした。

6資産均等型や8資産均等型のバランスファンドはコロナショックで25%下落して回復するまで10ヶ月かかったのでこちらは比較的安定的なポートフォリオであることが分かります。(リートを含まなかったことが今回は正解だったようです)

5年リターンが高いのはアベノミクスの恩恵

中期間なチャートで見るとアベノミクスの恩恵もあり鰻上りな結果ですが、設定来で見ると7年近く低迷していることが分かります。7年間利益が0のまま耐えられる人はおそらく少ないでしょう。

そうならないために投資先を分散するのですから国内比率を抑え込むSmart-i 8資産バランス 安定成長型たわらノーロード バランス(標準型)を選択した方が将来のリターンは高くなると思われます。

ダイワ・ライフ・バランス50は多少の暴落であれば衝撃を吸収して直ちに回復しますが、リーマンショックのような世界的な暴落では資産価値が3割低下することから少なくとも半年以上の投資経験を積んでから購入を推奨します。

日本の将来は明るい期待できる、そう思える人にオススメするファンドです。

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アクティブファンドの長期リターンが市場平均を下回ることを証明し、「猿がダーツで選んだポートフォリオを運用するのと等しい」とこき下ろすあたりは読んでいて痛快かつ明快である。