【2021年4月】リネ2のコンテンツも残しながら趣味記事を書いてく雑記ブログにしようかなと目論見中。ページ構成を大幅に変えないとね。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

2021年02月23日

楽天バンガードシリーズ

全世界に投資したいけど高コストなバランスファンドしかない…当時の投資家が欲していたものを徹底的に調査して突如参入した楽天バンガードシリーズです。もちろん手数料はかかりません。

全世界株式(楽天VT)や全米株式(楽天VTI)など使用しているインデックスはもちろん実績がありしかも低コスト、一躍有名になり楽天バンガードシリーズは一時代を築き上げます。ただし立ち上げて最初の一年は乖離率が大きく礎となる人柱が必要でした。

最強の全世界株式に債券を加えたバランスファンド

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)は全世界の大型/中型/小型株式に50%投資して、残り50%を全世界の債券に投資する中リターン中リスクで基本に忠実なバランスファンドです。

一般的な全世界株式は大型/中型で構成されることが多く、バンガードシリーズのように小型まで含むインデックスは珍しいため投資家にとって価値があります。また、クッション性を求める債券として為替ヘッジしていることも特徴的です。

投資対象 指数 割合
株式 (50%)
全世界株式 バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
(FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス)
50%
債券 (50%)
全世界債券 バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド
(ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス)
50%

※2021年1月21日

  • 購入手数料: 無料
  • 解約手数料: 無料
  • 信託報酬: 0.23% (税抜き)
  • 純資産総額: 13.76億円
  • 設定日: 2018年7月20日
  • 運用会社: 楽天投信投資顧問
  • 販売会社: 主にネット証券メイン

楽天バランスファンド(均等型)のリターンはどうなの?

基準価額チャート(2020/01/21~2021/01/20)
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)チャート
公式サイト:楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

設定されてからまだ日が経っていないこともあり頼りないですが1年チャートで代用します。(3年が経過したら3年チャートに切り替え)

コロナショックの影響を強く受ける期間だったにも関わらず年利回り8.29%と高リターンで分類平均をはるかに上回っています。暴落度合いは最大で19.16%下落して基準価額が戻るまで5ヶ月を必要としました。為替ヘッジ型債券が50%あることも非常に効いているようですね。

6資産均等型や8資産均等型のバランスファンドはコロナショックで25%暴落して回復するまで10ヶ月必要でしたのでこちらは非常に効率的なポートフォリオであることが分かります。(リートを含まなかったことが今回は正解だったようです)

どんな状況でも平均より少し上を目指す

株式100%のリターンには当然劣りますが平均以上のリターンを確保しながらリスクを半分以下に減らすことができる高シャープレシオな構成になっており、リターンはそこそこでいいけどリスクをできる限り下げたい投資家にとってはまさに最適なバランスファンドです。

債券を為替ヘッジしていることも意味が大きく、暴落するときは基本的に円高になるため安定性を求める債券から為替リスクを排除することは理にかなっています。また株式との相関性も低くなりリバランス効果が高まることも知られています。

〇〇ショックのような暴落でも大きく下落することはないため投資経験が1年以上あれば保有していても狼狽することはないでしょう。

インデックス投資に詳しくなれる解説本
お金は寝かせて増やしなさい
お金は寝かせて増やしなさい
徹底した個人投資家の目線でプロに負けない、いやプロと互角以上に戦えるインデックス投資の始め方から終わらせ方まで世界一わかりやすく解説したのが本書。
インデックス投資は勝者のゲーム
インデックス投資は勝者のゲーム
その戦略とは、S&500のような広範な株式市場のインデックスに連動する投資信託を極めて低いコストで取得し、保有し続けるということである。
ウォール街のランダム・ウォーカー
ウォール街のランダム・ウォーカー <原著第12版>
アクティブファンドの長期リターンが市場平均を下回ることを証明し、「猿がダーツで選んだポートフォリオを運用するのと等しい」とこき下ろすあたりは読んでいて痛快かつ明快である。