たわらノーロード バランス(堅実型)

2021年02月23日

たわらノーロードシリーズ

購入手数料は無料で信託報酬も超低コストなたわらノーロードシリーズです。eMAXIS Slimやニッセイと比べると腰が重いところはありますが、乖離率が低く丁寧な運用方針により安心して長期保有することができます。

先進国メインでガンガン為替ヘッジしていこう

たわらノーロード バランス(堅実型)は資産のうち大半を国内債券と先進国債券(為替ヘッジ)で構成されており、残り少ない株式のうち先進国部分をすべて為替ヘッジしています。

もちろん手数料はかかりますが為替の影響を受けずに円通貨として投資したい人には持ってこいなファンドです。円通貨のまま8資産分散しつつ債券中心で攻めたい、そんなニッチな投資家へ。

投資対象 指数 割合
株式 (17%)
国内株式 東証株価指数(TOPIS)(配当込み) 4%
先進国株式 MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし) 0%
先進国株式
(為替ヘッジ)
MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジあり) 12%
新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし) 1%
債券 (80%)
国内債券 NOMURA-BPI総合 36%
先進国債券 FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース、為替ヘッジなし) 3%
先進国債券
(為替ヘッジ)
FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース、為替ヘッジあり) 33%
新興国債券 JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(円換算ベース、為替ヘッジなし) 8%
リート (3%)
国内リート 東証REIT指数(配当込み) 2%
先進国リート S&P先進国REITインデックス(除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし) 1%

※2021年1月14日

  • 購入手数料: 無料
  • 解約手数料: 無料
  • 信託報酬: 0.22% (税抜き)
  • 純資産総額: 16.49億円
  • 設定日: 2017年11月8日
  • 運用会社: アセットマネジメントOne
  • 販売会社: 様々な銀行やネット証券で売買可能

バランス堅実型のリターンはどうなの?

基準価額チャート(2018/01/15~2021/01/14)
たわらノーロード バランス(堅実型)のチャート
公式サイト:たわらノーロード バランス(堅実型)

3年リターンは9.74%でおおよそ年利回り3.25%になります。債券80%/円通貨87%の安定効果は高いようで2020年3月のコロナショックでもほとんど動じません。最大9.21%下落して基準価額が戻るまで3ヶ月を必要としました。

債券は株式のようにぶっ飛んだリターンを生み出すことはありませんが今回のような暴落でも影響をほぼ受けません。大きく稼ぐつもりはなくとにかく低リスクを必要とされる場面で活用できそうなファンドです。

最強の防御力、国内債券の影響

最強の防御力を誇る国内債券筆頭に、先進国債券も為替ヘッジすると抜群の安定感を見せてくれます。また先進国株式もヘッジをすると値動きが変化して分散するためリバランス効果を得ることができます。

債券は過去に経験したことがないマイナス金利という領域に足を踏み入れていますが株式みたいに急に大暴落することはそうそう起きないでしょう。お金を銀行で遊ばせるぐらいなら年3%でも稼ぐ…そんな人にオススメです。

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ウォール街のランダム・ウォーカー <原著第12版>
アクティブファンドの長期リターンが市場平均を下回ることを証明し、「猿がダーツで選んだポートフォリオを運用するのと等しい」とこき下ろすあたりは読んでいて痛快かつ明快である。